Termijntransacties
Bescherm uw bedrijfsmarges tegen valutarisico's met onze flexibele termijntransacties
Wanneer u als onderneming buiten de eurozone opereert, is de kans groot dat u te maken krijgt met vreemde valuta’s. De wisselkoersen van deze valuta’s schommelen voortdurend, wat kan leiden tot valutarisico’s. Door deze koersschommelingen kan de waarde van een bedrag in euro’s veranderen, waardoor uw winstmarges onder druk kunnen komen te staan. Gelukkig kunt u deze risico’s eenvoudig en voordelig beperken door gebruik te maken van valutatermijntransacties.
Wat is een termijntransactie?
Een termijntransactie, ook wel een “forward” genoemd, is een financieel instrument dat wordt gebruikt om de wisselkoersrisico’s van een toekomstige transactie in een vreemde valuta af te dekken.
Wanneer u verwacht over enkele weken of maanden een bedrag in een vreemde valuta te ontvangen of te betalen, kunt u een valuta termijntransactie afsluiten om vooraf zekerheid te krijgen over de wisselkoers voor het bedrag dat ontvangen of betaald moet worden.
Op deze manier kunt u uzelf beschermen tegen mogelijke schommelingen in de wisselkoers en weet u vooraf precies hoeveel geld u ontvangt of moet betalen in uw eigen valuta.
Hoe werkt het?
Bij een flexibele termijntransactie wordt één wisselkoers, ook wel termijnkoers genoemd, vastgelegd voor een bepaald bedrag en periode. Alle toekomstige wereldbetalingen in vreemde valuta of omwisselingen naar euro worden gedaan tegen deze wisselkoers totdat het saldo verbruikt is.
Het afsluiten van een flexibele termijntransactie is eenvoudig en kan alleen telefonisch gebeuren. U geeft aan voor welke periode u betalingen verwacht en het bedrag dat u in totaal wilt afdekken. Vervolgens ontvangt u van ons een scherpe flexibele termijnkoers. Als u akkoord gaat met deze koers, wordt de transactie bevestigd. Na het vastleggen van de wisselkoers verlangen wij een initiële storting van 5%.
Wanneer u een betaling in vreemde valuta verwacht, stuurt u ons een e-mail met de betalingsgegevens, zoals het bedrag dat u wilt overmaken en naar welke begunstigde. Deze transactie wordt uitgevoerd tegen de vastgelegde termijnkoers. Wij betalen daarna de begunstigde razendsnel. Het saldo op de termijntransactie wordt vervolgens verminderd met het bedrag dat betaald is. Bij elke termijntransactie vragen wij een aanbetaling van 5% over het transactiebedrag.
Overzicht valuta's voor termijntransacties
Hieronder vindt u alle valuta’s die op het platform van ValutaPartners verhandeld kan worden. De meeste valuta’s zijn vrij inwisselbaar, sommige kennen restricties. De valuta’s met restricties kunnen alleen onder voorwaarden gekocht worden.
Australian Dollar (AUD)Payment via: SWIFT/AusPayNet
Maximum payment: no limit/no limit
Delivery time frame: 1 day/1day
Cutoff time frame: 15:00u
Canadian Dollar (CAD)Payment via: SWIFT/EFT
Maximum payment: no limit/CAD 100k
Delivery time frame: 0 days/0 days
Cutoff time SWIFT (CET Time): 15:30u
Czech Koruna (CZK)Payment via: SWIFT/CERTIS
Maximum payment: no limit/CZK 1m
Delivery time frame: 0 days/0 days
Cutoff time SWIFT (CET Time): 10:00u
Danish Krone (DKK)Payment via: SWIFT/Intradagclearing
Maximum payment: no limit/no limit
Delivery time frame: 0 days/0 days
Cutoff time SWIFT (CET Time): 11:30u
Euro (EUR)Payment via: SWIFT/SEPA
Maximum payment: no limit/no limit
Delivery time frame: 0 days/0 day
Cutoff time SWIFT (CET Time): 15:30u
Hong Kong Dollar (HKD)Payment via: SWIFT/CHATS
Maximum payment: no limit/HKD 500k
Delivery time frame: 1 day/1 day
Cutoff time SWIFT (CET Time): 15:00u
Hungarian Forint (HUF)Payment via: SWIFT/Giro Zrt
Maximum payment: no limit/HUF 10m
Delivery time frame: 0 days/0 days
Cutoff time SWIFT (CET Time): 10:00u
Japanese Yen (JPY)Payment via: SWIFT
Maximum payment: no limit
Delivery time frame: 1 day
Cutoff time SWIFT (CET Time): 15:00u
Mexican Peso (MXN)Payment via: SWIFT/SPEI
Maximum payment: no limit/no limit
Delivery time frame: 0 days/1 day
Cutoff time SWIFT (CET Time): 9:00u
New Zealand Dollar (NZD)Payment via: SWIFT
Maximum payment: no limit
Delivery time frame: 1 day
Cutoff time SWIFT (CET Time): 16:00u
Norwegian Krone (NOK)Payment via: SWIFT/NICS
Maximum payment: no limit/NOK 25m
Delivery time frame: 0 days/0 days
Cutoff time SWIFT (CET Time): 11:30u
Polish Zloty (PLN)Payment via: SWIFT/Elixir
Maximum payment: no limit/PLN 1m
Delivery time frame: 0 days/0 days
Cutoff time SWIFT (CET Time): 10:30u
Romanian Leu (RON)Payment via: SWIFT/TransFonD
Maximum payment: no limit/RON 200k
Delivery time frame: 0 days/0 days
Cutoff time SWIFT (CET Time): 10:00u
Saudi Riyal (SAR)Payment via: SWIFT
Maximum payment: no limit
Delivery time frame: 0 days
Cutoff time SWIFT (CET Time): 14:00u
Singapore Dollar (SGD)Payment via: SWIFT/FAST
Maximum payment: no limit/SGD 200k
Delivery time frame: 1 day/1 day
Cutoff time SWIFT (CET Time): 16:00u
South African Rand (ZAR)Payment via: SWIFT
Maximum payment: no limit
Delivery time frame: 0 days
Cutoff time SWIFT (CET Time): 11:30u
Swedish Krona (SEK)Payment via: SWIFT/Internal Transfers
Maximum payment: no limit/no limit
Delivery time frame: 0 days/0 days
Cutoff time SWIFT (CET Time): 11:30u
Swiss Franc (CHF)Payment via: SWIFT
Maximum payment: no limit
Delivery time frame: 0 days
Cutoff time SWIFT (CET Time): 11:30u
Turkish Lira (TRY)Payment via: SWIFT
Maximum payment: no limit
Delivery time frame: 0 days
Cutoff time SWIFT (CET Time): 9:30u
UK Sterling (GBP)Payment via: SWIFT/Faster Payments
Maximum payment: no limit/GBP 1m
Delivery time frame: 0 days/0 days
Cutoff time SWIFT (CET Time): 15:30u
United Arab Emirates (AED)Payment via: SWIFT
Maximum payment: no limit
Delivery time frame: 1 day
Cutoff time SWIFT (CET Time): 15:00u
US Dollar (USD)Payment via: SWIFT/ACH
Maximum payment: no limit/USD 1m
Delivery time frame: 0 days/0 days
Cutoff time SWIFT (CET Time): 15:30u
Wij nemen onze regelgevende verantwoordelijkheden zeer serieus. In overeenstemming met ons antiwitwasbeleid en de screening van sancties, kunnen wij geen geld ontvangen uit of geld overmaken naar de volgende landen, hoewel dit aan verandering onderhevig kan zijn: Wit-Rusland, Krim, Cuba, Donetsk regio, Iran, Kherson regio, Libya, Luhansk regio, Myanmar, Noord Korea, Rusland, Zuid Sudan, Sudan, Syrië, Venezuela, Zaporizhzhia regio.