Account openen bij ValutaPartners
Bij ValutaPartners zetten we ons in voor transparantie en beveiliging. Om aan regelgevende verplichtingen te voldoen en het risico op frauduleuze activiteiten te verminderen, voert onze partner Currencycloud een Know Your Customer (KYC) controle uit op alle nieuwe klanten.
Onboarding
Wat hebben wij nodig?
Hieronder vindt u alle informatie en documenten die nodig zijn voor zowel bedrijven als particulieren om een account te openen bij ValutaPartners.
Identificatie
Wij verifiëren uw identiteit en bedrijfsgegevens aan de hand van officiële documenten.
Doel & activiteiten
We brengen het doel van uw account en uw bedrijfsactiviteiten in kaart.
Verificatie & goedkeuring
Na beoordeling van alle documenten wordt uw account geactiveerd.
Bedrijven
Voor bedrijven
We hebben de volgende informatie nodig om uw bedrijf te identificeren en te verifiëren.
Bedrijfsidentificatie
Geregistreerde naam, handelsnaam (indien van toepassing), bedrijfsnummer, geregistreerd adres en handelsadres. Normaliter volstaat een uittreksel van de Kamer van Koophandel.
Doel van het account
Wij moeten een helder inzicht krijgen in het doel waarvoor het account zal worden gebruikt. Of het nu gaat om bedrijfsactiviteiten, factuurbetalingen, repatriëring van inkomsten uit het buitenland, enzovoort. Wees zo gedetailleerd mogelijk.
Activiteiten van uw bedrijf
Wij moeten de activiteiten van uw bedrijf en de producten of diensten die u aanbiedt begrijpen. Geaccepteerde bronnen: website, facturen, productlijst, marketingmateriaal.
Persoonsidentificatie
We zijn verplicht de identiteit van al onze klanten te verifiëren. Voor bedrijfsklanten houdt dit in dat we ten minste twee directeuren moeten verifiëren met een geldig bewijs van identiteit.
Bedrijfsfinanciën
Het is essentieel om er zeker van te zijn dat klanten beschikbare fondsen hebben. Geaccepteerde documenten: jaarrekening (winst & verliesrekening en balans), bedrijfsbankafschrift. Gedateerd binnen de laatste 3 maanden.
Herkomst van geld
We zijn verplicht om informatie te verzamelen om de herkomst van geld en vermogen van onze klanten te begrijpen en te bevestigen of te verifiëren. Denk aan bewijs van investering, nieuwe zakendeals of aandeelhoudersfondsen.
Ultimate Beneficial Owners
We hebben de verplichting om de uiteindelijke belanghebbenden en controllers van uw bedrijf volledig te identificeren. Het eigendomspercentage dat we verifiëren is tot 10%. Geaccepteerd: aandeelhoudersregister, structuurdiagram.
Particulieren
Voor particulieren
We hebben de volgende informatie nodig om u te identificeren en te verifiëren.
Doel van het account
We moeten een helder inzicht krijgen in het doel waarvoor het account zal worden gebruikt. Of het nu gaat om repatriëring van inkomsten uit het buitenland, koop of verkoop van vastgoed of andere investeringen.
Persoonsidentificatie
We zijn verplicht de identiteit van al onze klanten te verifiëren. We hebben één geldig bewijs van identiteit nodig (paspoort, rijbewijs, nationale ID-kaart) én één geldig bewijs van woonadres.
Bewijs van adres
Geaccepteerde documenten: nutsbedrijf factuur, bankafschrift, creditcardafschrift, gemeentebelastingbrief, hypotheekverklaring, verblijfskaarten of rijbewijs. Gedateerd binnen de laatste 3 maanden.
Herkomst van geld en vermogen
Geaccepteerde documenten: bewijs van salaris/werkinkomen (loonstrookjes), bewijs van verkoop van investeringen/eigendommen, bewijs van erfenis, bewijs van pensioen, bewijs van investeringsinkomen.
Toegestane jurisdicties
ValutaPartners, in samenwerking met Currencycloud, accepteert klanten en geld die gevestigd zijn in de volgende jurisdicties:
Ålandeilanden, Australië, Oostenrijk, België, Bulgarije, Canada, Kaaimaneilanden, China, Kroatië, Cyprus, Tsjechische Republiek, Denemarken, Estland, Finland, Frankrijk, Duitsland, Gibraltar, Griekenland, Guadeloupe, Guernsey, Hong Kong, Hongarije, IJsland, India, Ierland, Isle of Man, Israël, Italië, Japan, Jersey, Letland, Liechtenstein, Litouwen, Luxemburg, Malta, Martinique, Mayotte, Monaco, Nederland, Nieuw-Zeeland, Noorwegen, Polen, Portugal, Réunion, Roemenië, Saint-Martin (Frans deel), Singapore, Slowakije, Slovenië, Zuid-Afrika, Zuid-Korea, Spanje, Zwitserland, Taiwan, Verenigd Koninkrijk, Verenigde Staten van Amerika
Verboden jurisdicties
Er zijn enkele landen waarmee ValutaPartners, in samenwerking met Currencycloud, geen zaken doet (inclusief betalingen):
Cuba, Iran (Islamitische Republiek van), Libië, Korea (Democratische Volksrepubliek van), Zuid-Soedan, Soedan, Syrië
Het openen van een account is gratis en vrijblijvend
U krijgt een vaste koersmarge op de wholesale exchange rate en u betaalt geen transactiekosten.